湖南銀行慈利縣支行成功堵截一起可疑柜面取現(xiàn)交易

2025-06-27 16:46:24  來源：張家界新聞網(wǎng)  作者：向坤  閱讀：

近日，湖南銀行慈利縣支行在日常業(yè)務(wù)辦理中，成功識別并堵截一起可疑柜面取現(xiàn)交易，有效防范了潛在風(fēng)險，展現(xiàn)出了湖南銀行慈利縣支行扎實的風(fēng)險防控能力。

當(dāng)日下午，客戶戴某某來到湖南銀行慈利縣支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員詳細(xì)的詢問了客戶資金來源及取現(xiàn)目的，客戶表示資金為向朋友借的錢，需要還款給他人，但是手機銀行無法交易，顧要求支取現(xiàn)金。工作人員繼續(xù)詢問工作單位，客戶表示在慈利縣大市場經(jīng)營一家臺球室。支行立即查看其賬戶流水，發(fā)現(xiàn)其賬戶長期未發(fā)生過交易，近期突然發(fā)生交易，并出現(xiàn)異常。工作人員再次詢問賬戶資金來源時，客戶表示是借款，取現(xiàn)是為了還朋友的欠款。對于以上異常情形，湖南銀行慈利縣支行工作人員隨即啟動風(fēng)險處理預(yù)案：一是暫停該筆交易辦理，另一方面向客戶詳細(xì)講解“斷卡行動”政策要求，重點解釋出租出借賬戶客戶涉及的洗錢風(fēng)險和法律責(zé)任，并綜合典型案例說明電信詐騙的常見手法。經(jīng)過耐心勸導(dǎo)，客戶最終主動放棄取款，并對支行專業(yè)服務(wù)和風(fēng)險提示表示感謝。







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